Vous cherchez un investissement diversifié qui a du sens ?  Ne cherchez plus, la SCPI UPÊKA est LA solution pour donner du sens à votre épargne !

La SCPI UPÊKA est gérée par la société de gestion AXIPIT REAL ESTATE PARTNERS, filiale à 100% du groupe CATELLA AQUILA INVESTMENT MANAGEMENT FRANCE. 

Nos valeurs, votre réussite :
🌿 Responsabilité : des critères ESG au cœur de notre stratégie.
📈 Performance : un TRI cible* de 6,5% sur 8 ans avec un taux de distribution** annuel prévisionnel de 5,5%.
🤝 Accessibilité : un investissement dans l’immobilier à partir de 200 €.
🔍 Transparence : une communication régulière et transparente sur nos performances.

Les taux ne sont pas garantis et sont susceptibles d’évoluer dans le temps. Les objectifs ci-dessus sont fournis à titre d’illustration uniquement et sont basés sur des projections et des simulations de la société de gestion. Dans ce contexte, il n’y a absolument aucune garantie que ces investissements seront rentables. Toute souscription doit être effectuée sur la base des conseils en investissement fournis par votre conseiller et de la de la documentation juridique et réglementaire de la SCPI.

 *Le taux de rentabilité interne (TRI) est un indicateur de rentabilité d’un investissement sur une période donnée, qui tient compte de l’appréciation ou de la dépréciation de la valeur des parts, et des revenus distribués sur la période de référence. Le TRI affiché est un objectif de TRI net de frais sur une période de 10 ans.

**Le taux de distribution est la division du dividende brut, avant prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé, versé au titre de l’année N par le prix de souscription au 1er janvier de l’année N (source : ASPIM). L’objectif de distribution indiqué ci-dessus ne tient pas compte d’éventuelles distributions non-récurrentes liées à la cession des immeubles.

Nos indicateurs financiers

Pensée dans l’intérêt de ses investisseurs, votre SCPI UPÊKA met en application une stratégie de diversification : en diversifiant ses acquisitions tant sectoriellement que géographiquement.

Ainsi, depuis sa création, UPÊKA c’est :

• 🏘️ 10 actifs immobiliers : un patrimoine en développement.
• 🧩 100 % de taux d’occupation : des locataires de confiance et pérennes.
• 💰 + de 30M€ de capitalisation : une collecte régulière.

Nos actifs : répartition géographique et sectorielle

Conscients que la diversification est clé, nous avons choisi de constituer un patrimoine immobilier diversifié en termes de types d’actifs, de locataires et de zones géographiques.

Nos investissements sont répartis dans des pays de la zone euro et dans une typologie d’actifs différents : commerces, bureaux, logistique, locaux d’activité.

Notre groupe est implanté dans 12 pays européens et nous permet de nous reposer sur l’expertise des professionnels de chacun de ces pays. L’implantation locale est primordiale pour éviter les erreurs et investir en toute sérénité.

Une vision à long terme pour la SCPI UPÊKA

Chez UPÊKA, nous avons à cœur de construire une stratégie d’investissement durable et résiliente.

C’est pourquoi nous cherchons à identifier des biens attractifs qui prennent en compte les évolutions structurelles des modes de vie et de travail afin de générer des revenus réguliers et croissants (non garantis) sur le long terme.

En misant sur des actifs capables de s’adapter aux évolutions futures, nous cherchons donc à optimiser la rentabilité de notre portefeuille immobilier et le rendement servi à nos associés.

Nous avons choisi une diversification sans exclusive : pouvoir se positionner sur un actif, quel qu’il soit, pourvu qu’il recèle une opportunité.

Pour cela, nous pensons que l’asset management est un élément clé pour garantir à moyen et long terme la résilience de la SCPI. Le monde change, les besoins évoluent, les locataires sont de plus en plus exigeants. Une société de gestion ne peut plus se contenter de faire des acquisitions sans répondre, dans le temps, aux demandes des utilisateurs. L’expertise de notre groupe nous apporte cet avantage concurrentiel.

Toutefois, investir en parts de SCPI constitue un placement à long terme qui comporte des risques, notamment de perte en capital, de liquidité et liés aux marchés de l’immobilier français et étranger. Nous précisons également que l’étude de biens jugés attractifs résulte de l’étude de nos équipes internes d’asset management.

Notre engagement envers les investisseurs

En matière d’investissement, il est important d’avoir 100 % confiance en la structure à qui vous confiez vos fonds. Et ça, nous en sommes bien conscients ! Nous avons donc placé la relation de confiance que nous construisons avec nos associés au centre de notre engagement.

Vos intérêts sont notre priorité, et nous mettons tout en œuvre pour y répondre :

• 🔎 Transparence sur nos décisions d’investissement et nos performances.
• 🔒 Sélection rigoureuse des actifs en tenant compte des risques associés à l’investissement notamment celui de risque de perte en capital et de liquidité.
• 📈 Performance visant un TRI cible à 5 ans de 6,5% et une revalorisation progressive du capital (non garantis).
• 👥 Proximité et disponibilité de nos équipes pour vous accompagner.

Rencontrez les femmes et les hommes qui gèrent votre épargne immobilière au sein d’UPÊKA.

L’importance de l’Investissement Socialement Responsable (ISR)

Le label ISR (Investissement Socialement Responsable) est un gage de confiance accordé aux fonds d’investissement qui intègrent des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans leur processus de sélection et de gestion des actifs.

Et comme chez UPÊKA, nous sommes convaincus que la prise en compte de ces critères est créatrice de valeur sur le long terme, nous sélectionnons nos actifs immobiliers selon 3 critères essentiels  :

• ♻️ Performance environnementale : efficacité énergétique, réduction de l’empreinte carbone.
• 🤝 Impact sociétal positif : qualité de vie des occupants, contribution à la ville durable…
• 🌿 Gestion verte : certification des immeubles, utilisation raisonnée des ressources…

En choisissant d’investir dans une SCPI labellisée ISR comme UPÊKA, vous participez donc activement à la transition vers une économie plus durable et plus inclusive. Votre épargne est ainsi orientée vers des projets immobiliers vertueux, qui contribuent à la lutte contre le changement climatique et à l’amélioration des conditions de vie et de travail des occupants.

Comment UPÊKA met en œuvre l’ISR ?

Pour garantir le respect des critères ESG dans ses investissements, UPÊKA a mis en place un processus rigoureux de sélection et de suivi des actifs immobiliers :

1. Analyse extra-financière : chaque opportunité d’investissement est évaluée selon une grille de critères ESG (performance énergétique, accessibilité, qualité de vie des occupants…).
2. Suivi des performances : des indicateurs extra-financiers sont régulièrement collectés et analysés pour mesurer l’impact environnemental et social du patrimoine immobilier, et identifier les axes d’amélioration.
3. Politique d’engagement : UPÊKA maintient un dialogue constructif avec les parties prenantes (locataires, property managers, fournisseurs) pour les sensibiliser aux enjeux ESG et co-construire des plans d’actions.

En intégrant pleinement les critères ESG à chaque étape du cycle de vie des actifs immobiliers, UPÊKA s’assure de la cohérence et de la pérennité de sa démarche ISR.

Une approche diversifiée et flexible

Nous tenons à offrir à nos investisseurs un couple rendement risque en lien avec nos objectifs. Nous avons fait le choix de la diversification à plusieurs niveaux:

• Diversification géographique : France, Union Européenne.
• Diversification sectorielle : bureaux, commerces, logistique.
• Diversification des locataires : entreprises, enseignes, opérateurs.

Cette approche multi-poches nous offre de la flexibilité pour saisir les opportunités d’investissement en cohérence avec les objectifs de la société de gestion et les intérêts de nos associés.

Options d’investissement : pleine propriété, démembrement, usufruit

Comme chaque investisseur a des besoins et des objectifs patrimoniaux différents, UPÊKA propose plusieurs options de souscription à ses futurs associés.

En choisissant UPÊKA pour votre investissement en SCPI vous pourrez donc acquérir des parts :

• En pleine propriété : revenus trimestriels et revalorisation du capital (non garantis).
• En démembrement : décorrélation des fruits et de la propriété (nue-propriété / usufruit).

Quel que soit votre profil, il existe donc une solution d’investissement adaptée chez UPÊKA.

Nous analysons la solidité financiere de nos locataires

 Parmi nos locataires figurent des entreprises de renommée internationale telles que BasicFit, Franprix ou UFGB qui, selon la société de gestion, peuvent contribuer à la stabilité des revenus de la SCPI. Ces enseignes peuvent apportent des perspectives de performance locative à long terme (non garantis).

Quels sont nos frais ?

 Notre objectif de taux de distribution non garanti de 5.5% est net de nos frais.

Nous souhaitons avoir une relation de confiance avec nos investisseurs. Chez UPÊKA, nous nous engageons à maîtriser nos coûts de fonctionnement et à pratiquer une politique de frais transparente. Nous sommes rémunérés pour notre travail et notre bonne gestion. Ces frais sont payés directement par la SCPI à la société de gestion. Les associés reçoivent leurs dividendes nets de ces frais de gestion.

Ainsi, en investissant dans notre SCPI, tout est clair :

• 0% de frais d’entrée : vous ne payez pas de frais de souscription. 100% de votre épargne est investie en parts de SCPI.
• 15% HT (soit 18% TTC) de frais de gestion locative : la commission de gestion s’élève à 18 % TTC des loyers encaissés.
• 4,16% HT (soit 5 %TTC) de commission d’acquisition ou de cession d’actifs : pour rémunérer la société de gestion dans le cadre de l’acquisition ou de la cession d’un actif.
• Une commission dégressive de 6 % TTC à 0 % TTC : des frais de sortie anticipés dégressifs de 6 % TTC à 0 % TTC entre la première année de détention et la sixième année.

UPÊKA est un investissement immobilier dont l’horizon d’investissement conseillé est de 8 ans.

Comment souscrire chez UPÊKA ?

La philosophie UPÊKA repose sur la volonté de rendre l’investissement immobilier le plus flexible et accessible au plus grand nombre. C’est pourquoi le ticket d’entrée est de 200 € et plusieurs options de souscription s’offrent à vous :

• En pleine propriété, en une ou plusieurs fois.
• Par emprunt, pour profiter de l’effet de levier du crédit*.
• En démembrement (achat de la nue-propriété ou de l’usufruit).

Le délai de jouissance est fixé à 4 mois. Une fois votre investissement réalisé, vous pourrez alors percevoir vos premiers revenus le 1er jour du 5ème mois.

*Il est important de tenir compte des risques liés au recours à l’emprunt. Tout crédit doit être remboursé. L’investisseur doit être conscient que le remboursement du crédit devra être honoré indépendamment des performances de la SCPI et des revenus potentiels distribués. En cas de baisse de la valeur des parts ou de diminution des revenus locatifs, l’investisseur pourrait être contraint d’apporter des fonds complémentaires pour rembourser son emprunt. En cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital. En cas de vente des parts de la SCPI à un prix décoté, l’associé devra compenser la différence éventuelle existant entre le capital restant dû (en vue de rembourser le solde du prêt) et le montant issu de la vente de ses parts. Il est nécessaire de vous rapprocher de votre conseiller en gestion de patrimoine avant de prendre cette décision d’investissement.

Historique des performances financières et objectifs de performance 

Lancée en 2023, la SCPI UPÊKA construit une performance solide et résiliente alignée sur nos objectifs long terme.

Objectifs de performance :

• TRI cible à 8 ans* : 6,50 %
• Taux de distribution cible** : 5,5 %

Performance 2024 :

• Taux de distribution 2024 : 7,96 % net de frais de gestion et brut de fiscalité étrangère (7,29% net de fiscalité étrangère).

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces objectifs ci-dessus sont fournis à titre d’illustration uniquement et sont basés sur des projections et des simulations de la société de gestion. Dans ce contexte, il n’y a absolument aucune garantie que ces investissements seront rentables. Toute souscription doit être effectuée sur la base des conseils en investissement fournis par votre conseiller et de la de la documentation juridique et réglementaire de la SCPI. Il est recommandé de respecter un horizon d’investissement de 8 ans. 

 *Le taux de rentabilité interne (TRI)* est un indicateur de rentabilité d’un investissement sur une période donnée, qui tient compte de l’appréciation ou de la dépréciation de la valeur des parts, et des revenus distribués sur la période de référence. Le TRI affiché est un objectif de TRI net de frais sur une période de 5 ans.

**Le taux de distribution est la division du dividende brut, avant prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé, versé au titre de l’année N par le prix de souscription au 1er janvier de l’année N (source : ASPIM). L’objectif de distribution indiqué ci-dessus ne tient pas compte d’éventuelles distributions non-récurrentes liées à la cession des immeubles.

L’acquisition de parts de la SCPI UPEKA, d’AXIPIT REAL ESTATE PARTNERS, constitue un placement à long terme, qui​ comporte des risques. Comme tout placement de ce type, il est recommandé de conserver vos parts pendant une durée minimum de 8 ans. Il est important de prendre en compte plusieurs risques associés à cet investissement. La liquidité est limitée, le capital et les revenus ne sont pas garantis. Par conséquent, ces derniers peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse, et les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.

RISQUE EN CAPITAL
La SCPI n’offre aucune garantie de protection en capital. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Les investisseurs ne devraient pas réaliser un investissement dans la SCPI s’ils ne sont pas en mesure de supporter les conséquences d’une telle perte.

RISQUES LIES AU MARCHE IMMOBILIER
Les investissements réalisés par la SCPI sont soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. De très nombreux facteurs (liés de façon générale à l’économie ou plus particulièrement au marché immobilier) peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des actifs immobiliers détenus par la SCPI. Dans ce cadre, en cas de baisse du marché, la valeur de réalisation de la SCPI peut baisser. Ainsi, aucune assurance ne peut donc être donnée quant à la performance des actifs Immobiliers détenus par la SCPI.

RISQUE DE LIQUIDITE
Le risque de liquidité correspond à la difficulté que pourrait avoir un épargnant à réaliser ses parts. Il est rappelé que la SCPI ne garantit pas la revente des parts. La revente des parts dépend de l’équilibre entre l’offre et la demande dans le cadre de la variabilité du capital. D’une façon générale, il est rappelé que l’investissement en parts de SCPI doit s’envisager sur une durée longue. La durée de placement recommandée est fixée à au moins 8 ans.

Ceci est une communication publicitaire. Pour plus d’informations sur les risques et avertissements liés à l’investissement dans des parts d’Upêka, vous pouvez vous référer à la Note d’Information et au DIC avant de prendre toute décision d’investissement. Nous vous conseillons de vous renseigner auprès de votre conseiller en gestion de patrimoine ou auprès de la société de gestion.