Préparer ma retraite : J’ai 55 ans, je prends ma retraite dans 7 ans. Je n’ai pas besoin de revenus supplémentaires actuellement. Je décide d’investir en nue-propriété de parts de SCPI et choisis un démembrement temporaire d’une durée de 7 ans. A l’issue de cette période, je retrouverais la pleine propriété des parts (sans frais et sans fiscalité) et toucherais le revenu sur 100% de la valeur de la part.

Faire fructifier mon épargne : Je dispose d’un capital, je souhaite dynamiser mon épargne en mutualisant au maximum les investissements et les risques. Mon horizon de placement est supérieur à 6 ans. Je souscris à la SCPI UPEKA qui me permet de profiter de la résilience de l’immobilier et de disposer d’un patrimoine diversifié sans les contraintes de gestion liées à cette classe d’actif.

Complèter mes revenus : Je souhaite booster mes revenus, j’opte pour l’achat de parts de SCPI en usufruit. Je choisis une durée comprise entre 3 et 20 ans correspondant à mes besoins. Je reçois du revenu sur la valeur de la pleine propriété pendant la durée du démembrement temporaire (exemple pour une durée de 7 ans, j’achète 25,5% de la valeur de la part et je perçois de loyers sur 100% de la part pendant la période). Je dispose aujourd’hui d’une épargne disponible à investir pour faire fructifier mon épargne à long terme.

Optimiser ma fiscalité : Je dispose d’un patrimoine important et d’un revenu suffisant, j’opte pour l’acquisition de parts en nue-propriété afin de ne pas alourdir mon IFI (c’est l’usufruitier qui supporte cet impôt) et reporte la perception de revenus à la fin de la période de démembrement. Je diversifie mon patrimoine sur des actifs industriels et commerciaux sans alourdir ma fiscalité.

Me constituer un patrimoine : J’ai 45 ans, je souhaite me constituer un capital en vue de ma retraite, je n’ai pas de capital disponible mais dispose d’un pouvoir d’épargne de 400 € par mois. Je mets en place des versements programmés mensuels sur la SCPI UPEKA (sans engagement et modifiable, minimum 200 € / prélèvement, versements trimestriels ou semestriels possibles).